Инвестиционный портфель — это комплекс активов, в которые инвестор вложил деньги. Чтобы минимизировать убытки и повысить доходность, многие инвесторы создают диверсифицированный портфель, который состоит из активов разных классов, например волатильных акций и стабильных облигаций.
Диверсификация портфеля дает возможность зарабатывать на росте курса акций, если они выросли и уменьшить денежные потери благодаря стабильной прибыли от облигаций.
Из каких активов может состоять инвестиционный портфель
Активы портфеля инвестиций могут отличаться между собой как основными характеристиками, так и уровнем риска. Чем больше доходность актива, тем более он рискованный. Самые рисковые активы — акции, фьючерсы, криптовалюты, наименее рисковые — облигации со стабильным и фиксированным доходом.
Давайте подробнее рассмотрим каждый актив, который может быть в инвестиционном портфеле.
Акции
Дают инвестору право на получение части прибыли компании, дивидендов или на принятие важных управленческих решений. Объем прав инвестора в компании зависит от типа акций, которые он приобрел.
Они могут быть обыкновенными — дают право для голосования на собрании акционеров, но не гарантируют получение дивидендов.
Или привилегированными — дают инвестору дополнительные преимущества. Например, более высокие дивиденды с заранее определенным размером и приоритет при банкротстве. То есть если компания обанкротится владельцы привилегированных акций получают часть имущества после кредиторов и держателей облигаций.
Инвестировать в акции можно на стадии Pre-IPO, когда компания еще не стала публичной и во время проведения IPO, когда активы предприятия выставлены на бирже и доступны всем желающим.
Облигации
Ценные бумаги, которые похожи на долговую расписку. Компания выпускает облигации, чтобы привлечь средства. Когда инвестор покупает активы, он дает предприятию взаймы определенную сумму средств. Сроки, когда компания должна вернуть деньги и под каким процентом прописываются в документе. Поэтому инвестор точно знает дату и количество прибыли, которую получит, если организация не обанкротится.
Преимущество облигаций в их стабильности и предсказуемом доходе. Поэтому опытные инвесторы рекомендуют держать в инвестиционном портфеле хотя бы 20% облигаций для минимизации убытков в случае падения акций.
Фьючерсы
Договор на покупку/продажу актива в определенное время по заранее оговоренной цене. Безопасность проведения сделки гарантирует биржа, которая снимает с покупателя и продавца страховой депозит.
Криптовалюта
Цифровые деньги, которые не имеют физического выражение. Популярность криптовалюты все время растет, поэтому число желающих инвестировать и получить прибыль тоже увеличивается. Главное преимущество и в то же время недостаток криптовалюты — высокая волатильность курса, на котором можно как заработать, так и потерпеть убытки. Самыми популярными монетами для инвестиций считаются Bitcoin, Ethereum, Tron, Binance Coin.
Недвижимость
Инвестировать можно в жилую, коммерческую, гостиничную и другие виды недвижимости. Получать прибыль инвестор может за счет аренды или перепродажи объектов. Преимущества инвестирования в недвижимость заключаются в высоком потенциале роста капитализации и низком уровне риска.
Виды инвестиционных портфелей
Есть две классификации инвестиционных портфелей: по уровню риска и по срокам инвестиций.
По уровню риска различают три вида портфелей инвестиций: консервативный, агрессивный, умеренный.
Консервативный
Наименее рискованный портфель инвестиций, который состоит из акций крупных и известных компаний (“голубых фишек”) с большими дивидендами, и облигаций с фиксированным доходом. Цель консервативного портфеля — сохранение прибыли и обеспечение стабильного, умеренного дохода. Такой вариант подходит новичкам по причине низких рисков, не обязательного владения знаниями и навыками в сфере инвестиций.
Агрессивный
Более рискованный, но и более прибыльный портфель. Большая часть инвестиций в таком портфеле приходится на акции малых и средних компаний, а также фьючерсы. Для поддержки баланса и минимизации рисков, можно добавить “голубые фишки”. Агрессивный портфель подходит опытным инвесторам, которые не боятся рисковать, понимают тенденции рынка и могут их прогнозировать.
Умеренный
Компромиссный вариант, который может содержать стабильные активы и волатильные. Прирост капитала в таком случае средний, а степень риска умеренная. Оптимальный вариант для инвесторов, которые не хотят рисковать, но хотят получать большую прибыль.
По срокам инвестиций различают долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные портфели.
Долгосрочные
Формируются на срок от пяти лет и ориентированы на получение дохода за счет дивидендов и процента от прибыли компании. Этот тип портфеля подразумевает покупку акций известных и стабильных компаний, а также долгосрочных облигаций.
Среднесрочные
Формируются на срок от года до трех. Как правило, они содержат дивидендные акции, активы биржевых фондов, облигации. Инвесторы получают прибыль за счет разницы цены активов и дивидендов.
Краткосрочные
Формируются на один год или меньше активами, которые могут быстро монетизироваться. Как правило, это краткосрочные облигации, акции перспективных стартапов, опционы и фьючерсы.
Зачем нужен инвестиционный портфель
Главная причина создания инвестиционного портфеля — минимизация рисков убытка за счет диверсификации. Вкладывая деньги в актив одного эмитента — рискованно, поскольку при банкротстве или падении курса инвестор может потерять все. Поэтому выгоднее создавать диверсифицированный инвестиционный портфель с разными активами, которые создадут для инвестора “подушку безопасности”, минимизируют риск и сохранят доходность.
