В этой статье мы сравним инвестирование в собственный бизнес и IPO, возможные риски двух способов и придем к выводу — что выгоднее.
Инвестиции в бизнес и IPO: чем отличаются
Отличие инвестиций в бизнес и IPO заключается в том, что в первом случае вы вкладываете деньги в развитие своей компании, а во втором — в акции компаний, которые вышли на биржу.
Для лучшего понимания давайте рассмотрим преимущества и недостатки каждого из этих способов инвестирования.
Преимущества инвестирования в бизнес
1. Инвестирование не только для прибыли
Для многих людей инвестиции — это не только о деньгах. Люди, которые покупают или основывают бизнес, могут инвестировать в бренд, идею, отрасль. Владение собственным бизнесом помогает оставить после себя наследие в виде лояльных клиентов, сотрудников и бренда, который может приносить прибыль еще долгие годы.
2. Вы сами решаете, куда пойдет прибыль
Инвестиции в бизнес считаются более рискованными, нежели покупка акций или облигаций, поскольку предугадать, как пойдут дела невозможно. Однако с этим риском приходит и свобода.
Вкладывая средства в акции, облигации, фьючерсы или другие рыночные активы, вы не можете решать, куда пойдет прибыль. Это инвестиции в другую компанию и её руководство будет решать, какую часть прибыли разделить с акционерами.
Когда вы владеете собственным бизнесом, то сами решаете, куда направить прибыль.
3. При правильном планировании и управлении возможен пассивный доход
Пассивный доход возможен для владельцев бизнеса только при правильном управлении. Необходимо нанять команду профессионалов, которая четко понимает свои задачи и несет за них ответственность, наладить процессы внутри компании, найти руководителей, которым вы сможете доверять.
Недостатки инвестирования в бизнес
1. Высокая занятость
Чтобы бизнес успешно развивался, владельцу нужно потратить много времени на наем сотрудников, управление их вовлеченностью, контроль всех процессов внутри команды. Если изначально пусть весь бизнес на самотек, то шансы, что компания станет успешной и принесет доход — равны нулю.
2. Постоянный поиск клиентов и работа с ними
Поток клиентов и их удержание, а также возвращаемость влияют на прибыль компании не меньше, чем команда вовлеченных специалистов. Чтобы не терять текущих клиентов и находить новых, владельцу нужно постоянно работать с отделами маркетинга и продаж, максимально вовлекаясь во все процессы.
3. Сезонность
Во многих видах бизнеса есть сезонность, во время которой продаж много, поскольку есть спрос. Но как только сезон заканчивается, активные продажи товара тоже. Например, если компания занимается производством лыжных костюмов, то основные объемы продаж припадают на зиму, поскольку спрос наиболее высок.
4. Проблема масштабирования
Многие компании после активного развития сталкиваются с эффектом “стеклянного потолка”. Есть постоянные клиенты, прибыль идет, но, чтобы развиваться дальше, нужно потратить много сил, времени и денег.
Преимущества инвестирования в IPO
1. Высокая прибыль
В 2020-2021 году на финансовом рынке происходил “бум” IPO. Много компаний стали публичными, а цена акций с момента начала торгов поднималась вдвое и больше раз. Средний показатель доходности IPO с 2012 по 2021 год составляет 47%. У опытных инвесторов получается достичь доходности в 100-200%, благодаря тщательному анализу перспективности компаний.
2. Получение пассивного дохода
Инвестируя в IPO, вы получаете пассивный доход без необходимости постоянно вовлекаться в работу компании. Все, что нужно — следить за новостями сферы и участвовать в выгодных сделках, если такие есть.
3. GAP — рост цены акций во время открытия торгов
Основной рост акций компаний, которые вышли на IPO, приходится на первые дни после открытия торгов. Это значит, что в первые дни инвестор сразу видит свой доход и понимает, что делать с прибылью.
4. Не требует большого количества времени
При владении собственным бизнесом нужно уделять работе большое количество времени и быть в курсе всего происходящего. В случае с IPO, наибольшее количество времени уходит на анализирование компаний, понимание их перспектив, изучение статистики.
В случае, если инвестор новичок, то ему может понадобиться больше времени, чтобы вникнуть в экономическую ситуацию на рынке, понять, как работает биржа, оценить возможности компании.
5. Возможность постоянного роста прибыли
При инвестировании в IPO, доход соизмеряется вложениями. Вкладываете много средств — получаете больше прибыли. И наоборот — вкладываете меньше, меньше получаете. В любом случае вы всегда можете повысить сумму инвестиций и зарабатывать больше.
Недостатки инвестирования в IPO
Главный риск и недостаток инвестирования в IPO — падение цены акций во время начала торгов. Например, вы купили акции по $50, а затем они упали в цене до $10. Соответственно, потерянные средства никто не компенсирует.
Кроме того, есть риск банкротства компании или снятия её с биржи. Чтобы обезопасить себя от этих рисков, запомните несколько правил.
1. Внимательно изучайте информацию о компании. Проверяйте все: управляющий состав, финансовую документацию, упоминания в СМИ, стратегию и планы, цели на использование инвестиционных средств, команду специалистов. Если видите, что компания была замечена в скандалах, мошенничестве, обманывала сотрудников/клиентов — лучше не иметь с ней дел.
2. Инвестируйте в несколько компаний. Разделите сумму, которую планировали вложить в инвестиции на несколько частей. Таким образом вы обезопасите себя, а деньги будут “работать” и приносить доход.
3. Не спешите продавать акции после падения цены. В первое время акции компании могут как падать, так и подниматься. Все зависит от работы организации, её репутации и планов. К тому же, при досрочной продаже активов вы теряете деньги на комиссиях.
Куда инвестировать средства
Однозначного ответа на этот вопрос нет. Если у вас есть свой бизнес, необязательно его продавать и вкладывать все средства в IPO. Оптимально — совмещать виды инвестирования, диверсифицировать прибыль и получать доход.
S-IPO — первая на постсоветском пространстве компания, которая дает возможность инвестировать в фондовый рынок IPO абсолютно всем инвесторам, как новичкам, так и опытным. Начать инвестировать можно с $500, а годовая доходность составляет 150%.
Кроме того, инвесторов сопровождает команда профессиональных аналитиков со стажем более 12 лет, которые оценивают риски, анализируют и ищут оптимальные предложения.
