Диверсификация – это основа экономического развития частных инвесторов, бизнесов и многих стран. Она помогает компаниям приспосабливаться к изменениям рынка, инвесторам – сводить к минимуму риски, государству – демонстрировать устойчивый рост темпов развития экономики.
⠀
Что может быть диверсифицировано?
Диверсификация помогает оптимизировать любое направление.
⠀
Примеры диверсификаций:
⠀
Сбербанк выстроил целую экосистему. Лидер финансового сектора владеет бизнесами не только в финансовой сфере. В его «орбиту» попали телекоммуникационные компании, страховые компании, брокерская контора, управляющая компания и многое другое.
⠀
Концерн «Калашников» помимо боевого оружия активно продвигает и другую, «мирную» продукцию. Это охотничье, гражданское и спортивное оружие. А также совсем далёкие от оружейной темы автомобильные компрессоры, медтехнику, беспилотные летательные аппараты.
⠀
Предположим, Иванов и Петров решили вложить свои равноценные денежные сбережения в акции, приобретя их на бирже. Иванов выбрал акции одной компании, а Петров прикупил акции трех компаний. Исходя из теории вероятностей, Петров минимизировал свои риски убытка ровно в три раза, то есть диверсифицировал свои инвестиции, распределив их согласно народной мудрости, что нельзя класть все яйца в одну корзину.
⠀
Существуют основные правила диверсификации, соблюдая которые можно минимизировать инвестиционные риски по максимуму.
⠀
Разбить портфель по активам, то есть использовать разные финансовые инструменты — фьючерсы, акции, облигации, депозиты, фонды. Например, в качестве ориентира можно пользоваться правилом: доля облигаций должна быть равна вашему возрасту. Если вам 30 лет, доля акций — 70%, облигаций — 30%. По мере увеличения возраста или приближения к инвестиционной цели доля облигаций должна увеличиваться.
⠀
Разбить портфель по странам и валютам. Это позволит не попасть в зависимость от экономической ситуации в отдельно взятом государстве и курса одной валюты.
⠀
Разбить портфель по секторам экономики. Оптимальный диверсифицированный портфель, по мнению основателя крупнейшего хедж-фонда в мире Bridgewater Рэя Далио, должен выглядеть так: 40% — долгосрочные гособлигации, 30% — акции крупных компаний, 15% — золото и другие сырьевые активы, 15% — среднесрочные облигации.
⠀
Формируя портфель, грамотный инвестор должен в первую очередь понимать, какая мера риска убытков для него приемлема при распределении инвестиций. Иными словами, что главнее для долгосрочных инвесторов при распределении ресурсов — получить максимальную прибыль при удачном стечении обстоятельств или потерпеть минимально возможный убыток, если конъюнктура будет против желаемого.
⠀
Подведем итог:
⠀
Диверсификация является важным понятием в сфере инвестирования. Поэтому следует внимательно изучить все её виды и методы. Это поможет выбрать оптимальный вариант для защиты и приумножения собственного капитала.
