Финансовые рынки предоставляют инвесторам большое количество возможностей для получения дохода. Кредитное плечо — одна из таких возможностей. С его помощью трейдер может взять взаймы средства, если на балансе недостаточно средств, и провести сделку.
Что такое кредитное плечо, какие у него плюсы и минусы, в каких ситуациях его оптимально использовать? Продолжайте читать статью, чтобы узнать ответы на эти вопросы.
Что такое кредитное плечо в инвестициях?
Кредитное плечо — это услуга брокера, которая подразумевает выдачу инвестору займа под залог его активов на балансе для совершения сделок. Выражается кредитное плечо в соотношении, например, 1:50. 1 — это средства инвестора, 50 — размер кредитного плеча. То есть если на балансе инвестора $1000, то при активации кредитного плеча, сумма увеличиться в 50 раз.
Разберем пример из реальной жизни. Вы хотите купить машину, но у вас не хватает средств. Вы идете в банк и оформляете кредит под залог машины, которую купите. Если вы не сможете оплачивать кредит, банк заберет машину и начислит штраф. Если вы выплатите кредит и цена на машину поднимется, при желании вы сможете её продать и заработать на разнице цены.
Так же работает и кредитное плечо в трейдинге. Вы хотите открыть сделку на покупку акций, которым прогнозируют рост. На вашем балансе есть $2 000, но вы хотите купить активы на $10 000. Чтобы получить недостающие средства, вы можете оформить кредитное плечо у брокера и получить недостающие $8 000. Но при этом, ваши средства на балансе и купленные активы будут находиться под залогом и брокер имеет право наблюдать за котировками актива, делая вывод, сможете ли вы вернуть средства.
- Если купленные акции поднимутся в цене, вы их продадите, вернете кредит и заработаете на разнице цены.
- Если купленные акции упадут в цене, брокер сможет продать активы по текущей цене и забрать залоговые средства с баланса.
Помимо залога, оформление кредитного плеча подразумевает выплату процентов, если инвестор не погасит кредит до конца торговой сессии. Например, вы взяли кредитное плечо и в тот же день вернули средства брокеру. В таком случае никаких процентов доплачивать не придется. Но если вы не успели вернуть кредит до окончания торговой сессии, проценты будут насчитываться на ваш баланс, пока вы держите активы.
Преимущества и риски кредитного плеча
Из примеров выше можно сделать вывод, что кредитное плечо предоставляет возможность увеличить доход при условии успешных сделок. Но в то же время, это большой риск приумножить убытки, если сделка будет неудачной.
Рассмотрим подробнее, с какими преимуществами и рисками может столкнуться инвестор, если выберет торговлю с кредитным плечом.
Преимущества кредитного плеча
- Возможность увеличить капитал для сделки. Инвестор получает возможность в любой момент открывать выгодные сделки, даже если у него на балансе недостаточно средств.
- Выход на новые рынки. Используя большое кредитное плечо, инвестор получает возможность выйти на более дорогостоящие рынки и получить прибыль.
- Легкость оформления. Чтобы получить кредитное плечо у брокера, инвестору не нужно оформлять никакие бумаги и предоставлять документы.
- Для залога подходят любые активы. В качестве залога может использоваться как валюта, так и ценные бумаги или любые другие активы.
Риски кредитного плеча
- Риск потерять средства и залог. Торгуя собственными средствами, инвестор сталкивается с риском потери лишь их. Торгуя с кредитным плечом, в случае убытка, инвестор потеряет как залоговые средства, так и кредитные.
- Доступно не для всех активов. Брокеры выдают кредитное плечо только на покупку ликвидных активов. Поэтому важно уточнять, входит ли ваши активы в список доступных для выдачи кредитного плеча.
Советы по торговле с кредитным плечом
Кредитное плечо — высокорискованный инструмент, но если пользоваться им разумно, можно получить хорошую прибыль.
Первый совет — не брать слишком большое кредитное плечо. Берите небольшие займы, которые помогут постепенно увеличить капитал.
Второй совет — не вкладывайте все активы в одну сделку, чтобы не остаться ни с чем в случае неудачи.
Третий совет — используйте рыночный ордер Stop Loss, который срабатывает, если цена актива опускается до установленного инвестором уровня. После этого сделка автоматически закрывается.
Выводы:
Несмотря на риски, пугаться и остерегаться кредитного плеча не стоит. При правильном подходе, оптимально выбранном размере и установленном отложенном ордере — сделка пройдет успешно или не принесет чрезвычайно больших убытков.
