Начинающие и опытные инвесторы с помощью криптовалют могут расширить инвестиционный портфель и приумножить капитал. Как выбрать криптовалюту для инвестиций и какие инвестиционные направления доступны на крипторынке, рассказываем в статье.
Какие перспективы инвестиций в криптовалюту
Крипторынок продолжает стремительно развиваться — в начале 2023 года количество пользователей криптовалюты превышало 420 миллионов.
Эти показатели делают криптовалюту перспективным инвестиционным активом, который может приносить инвестору пассивный доход в долгосрочной перспективе. Самые популярные криптовалюты — Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether (USDT) и Binance Coin (BNB), но существуют еще тысячи цифровых монет, которые инвестор может выбрать для дальнейших инвестиций.
Рассмотрим несколько основных преимуществ инвестирования в криптовалюту.
1. Высокая потенциальная доходность. Криптовалютный рынок очень волатильный, поэтому инвестор может получить высокую прибыль во время резких скачков цены. Но не стоит забывать, что криптовалюта — высокорисковый инструмент, поэтому инвестор должен взвешенно принимать решения перед любыми операциями с ней.
2. Доступность. Криптовалюты доступны к покупке на централизованных и децентрализованных биржах, а также других платформах, например, онлайн-обменниках. Кроме того, из-за низких инвестиционных требований они доступны инвесторам любого уровня.
3. Диверсификация портфеля. Криптовалюты часто имеют низкую или отрицательную корреляцию с другими классами активов, такими как акции и облигации. Это означает, что они могут вести себя по-разному в определенных рыночных условиях.
4. Потенциал для инноваций. Криптовалюты — все еще относительно новая сфера, поэтому многие инвесторы рассматривают их как способ инвестировать в будущее финансов и технологий.
Важно помнить, что криптовалюты — высокорисковые инструменты, цена которых может значительно меняться за короткий промежуток времени. Поэтому инвестиции в криптовалюту требуют тщательного анализа и правильной оценки рисков.
Как правильно инвестировать в криптовалюту
Прежде чем инвестировать в цифровые активы, инвестору нужно изучить основы крипторынка, определить устойчивость к риску и эмоциональную готовность вкладывать средства в волатильные активы. На этапе подготовки он также должен:
- Изучить и проанализировать ситуацию на рынке;
- Определить сумму, доступную для инвестиций в это направление;
- Грамотно выстроить инвестиционную стратегию;
- Выбрать актив для инвестиций, основываясь на данных из предыдущих пунктов.
- Рассмотрим виды цифровых активов, которые доступны для инвестиций.
1. Криптомонеты. Цифровые активы, созданные на основе собственной независимой блокчейн-сети. Их используют для проведения транзакций, а также для обеспечения безопасности блокчейна, на базе которого они созданы. Самые популярные криптомонеты — Bitcoin и Ethereum.
2. Utility tokens. Выпускаются компаниями и организациями и используются для получения доступа к дополнительным продуктам и услугам в рамках их экосистемы. Самый популярный utility token — Binance Coin, который может использоваться для оплаты комиссий за транзакции, а также для доступа к определенным функциям на бирже и в экосистеме Binance.
3. Security tokens. Представляют собой ценные бумаги и выполняют функцию, похожую на классические акции или облигации. Владельцы security tokens могут получать доходы от деятельности компании, долю в компании или иметь иные права, прописанные договором.
4. NFTs. Невзаимозаменяемые токены, разработанные на основе блокчейна. Они имеют уникальный код и метаданные и не могут быть скопированы. Их можно продавать за фиатную и криптовалюту или обменивать на другие NFT.
Каждый вид цифрового актива имеет уникальные характеристики и инвестиционный потенциал. Инвестору стоит проводить собственные исследования и выбирать те активы, которые соответствуют его инвестиционному плану и пониманию работы крипторынка.
Какие варианты для инвестиций в криптосферу
Помимо различных цифровых активов инвестор также может выбрать одно или несколько инвестиционных направлений криптовалютной сферы. Ниже рассмотрим основные и альтернативные способы инвестировать в цифровые активы.
Криптовалютные биржи
Один из самых популярных способов инвестировать в криптовалюту — купить её на криптобирже за фиатные средства или другую криптовалюты и впоследствии заработать на разнице цен.
Преимущества данного способа:
1. Доступность. На криптобиржах есть возможность не покупать целую криптомонету, а приобрести лишь её часть. Это позволяет инвестировать в такие дорогие активы, как Bitcoin и Ethereum, даже с небольшим стартовым капиталом.
2. Ликвидность. Криптовалютные биржи часто являются высоколиквидными. Это означает, что у инвестора будет возможность быстро покупать и продавать актив по рыночной цене.
3. Безопасность. Протоколы KYC и AML, двухфакторная аутентификация и другие способы защиты учетных записей и счетов пользователей внедрены во многие криптобиржи.
Ожидая роста цены, инвестор может хранить купленные криптоактивы на бирже или вывести их на “горячий” или “холодный” цифровой кошелек.
“Горячий” криптокошелек размещен в сети Интернет и доступен в любое время через браузер или мобильное приложение.
“Холодный” кошелек — это внешний физический носитель, который хранит криптовалютные ключи инвестора и работает автономно.
Токенсейлы
Токенсейлы — возможность для ранних инвесторов приобрести цифровую монету по низкой цене до её официального листинга на бирже, чтобы потом продать её дороже и получить доход.
Преимущества данного направления:
1. Ранний доступ. Инвестор может поучаствовать в развитии нового крипто или блокчейн-проекта, что дает ему возможность получить максимальную выгоду от успеха проекта в будущем.
2. Высокая доходность. Токенсейлы часто предлагают высокую потенциальную прибыль, поскольку новые токены обычно продаются по сниженной цене, которая может значительно вырасти после официального листинга.
3. Бонусы. Некоторые проекты предлагают вознаграждения для ранних инвесторов, например, бонусные токены или скидки на будущие покупки.
Акции криптокомпаний
Консервативные инвесторы могут выбрать для инвестиций акции компаний, которые занимаются разработками в сфере блокчейн-технологий и криптовалюты, например, Robinhood Markets Inc.
Преимущества данного направления:
1. Стабильность. Акции компаний, как правило, менее волатильны, чем сами криптовалюты, предлагая инвесторам более стабильный вариант инвестиций.
2. Потенциал роста. Компании, которые осуществляют деятельность на развивающемся крипторынке, имеют высокий потенциал роста и могут принести инвесторам высокую прибыль в долгосрочной перспективе.
3. Диверсификация. Акции криптокомпаний помогут диверсифицировать портфель тем, кто не готов напрямую покупать криптоактивы.
Пулы ликвидности
Криптоинвестор может стать поставщиком ликвидности для криптовалютных пар и получать пассивный доход с помощью пулов ликвидности.
Преимущества данного способа:
1. Пассивный доход. Такой вид инвестиций похож на депозит в банке. Инвестор предоставляет свои активы в пул ликвидности и получает процент от комиссий за транзакции внутри этого пула.
2. Вознаграждения. Поставщики ликвидности могут получать токены платформы как вознаграждение за предоставленные в пул средства и впоследствии использовать их для доступа к дополнительным услугам и функциям.
3. Низкий порог входа. Большинство платформ позволяют вносить в пул ликвидности небольшую сумму активов, что делает направление доступным для мелких инвесторов.
Биржевые фонды (ETF)
Инвестор может выбрать для инвестиций биржевой фонд, ориентированный на криптовалюту, чтобы не инвестировать отдельно в акции разных криптокомпаний.
Преимущества данного направления:
1. Сниженный риск. Инвестирование в ETF менее рискованное, чем в отдельную криптовалюту или токен, поскольку активы фондов диверсифицированы.
2. Профессиональное управление. ETF управляются экспертами в области инвестиций, которые имеют опыт управления портфелями. Это позволяет неопытным инвесторам избежать распространенных ошибок.
3. Более низкие транзакционные издержки. Инвестируя в ETF, можно избежать комиссий, связанных с криптовалютными кошельками и биржами.
ВЫВОД:
Инвестиции в криптовалюту могут быть краткосрочными и долгосрочными. Выбирая подходящий для себя вариант, инвестор должен подробно прописать инвестиционную стратегию и придерживаться её во время каждого этапа. От стратегии будет зависеть выбор криптовалюты, её количество в инвестиционном портфеле, способ инвестирования, а также дальнейшее управление рисками.
Криптовалютному рынку свойственна высокая волатильность, поэтому грамотно построенная стратегия может защитить инвестора от необдуманных решений и снизить риск потери средств.
